为深化政法智能化建设，加强“智慧治理”“智慧法院”“智慧检务”“智慧警务”“智慧司法”等信息平台建设，深入实施大数据战略，实现科技创新成果同政法工作深度融合。法制日报社已连续举办了六届“政法智能化建设技术装备及成果展”。

　　作为装备展配套活动，法制日报社于去年3月继续举办了2023政法智能化建设创新案例及论文征集宣传活动，活动征集了“智慧治理”“智慧法院”“智慧检务”“智慧警务”“智慧司法”创新案例、方案、产品、论文，2023年6月25日结果揭晓发布。入选的各类创新案例、方案、产品、论文在2023年7月10日至11日举办的成果展上进行了集中展示，并已编辑整理成册——《2023政法智能化建设创新案例及论文汇编》。

　　该汇编分为智慧治理篇、智慧法院篇、智慧检务篇、智慧警务篇、智慧司法篇五个篇章，为政法信息化、智能化建设提供及时、准确、 实用的资讯信息与经验观点。

　　应广大读者要求，我们特开辟专栏，分别将部分创新案例、创新方案、创新产品、创新论文进行展示，敬请关注！

　　以下推出的是《智慧检务篇 | 创新论文之“建设预防帮助信息网络犯罪大数据系统，源头治理电信网络诈骗犯罪”》

　　建设预防帮助信息网络犯罪大数据系统，

　　源头治理电信网络诈骗犯罪

　　刘笑臣 黑龙江省大庆市让胡路区人民检察院

　　【摘 要】：随着我国网络经济的不断发展，网上支付变得越来越容易，线上交易成为日常生活交易的主流，与此同时，电信网络诈骗也随之增加，而因此衍生出的买卖银行卡、电话卡等帮助信息网络犯罪数量也不断增加，如何预防帮助信息网络犯罪，从源头治理电信网络诈骗成为人们关注的热点，检察机关如何在这方面做好法律监督工作，有所作为是本文讨论的重点，希望能够通过讨论检察机关如何建设预防帮助信息网络犯罪大数据系统，从而为解决此问题提出一种可行的方案。

　　【关键词】：预防 帮助信息网络犯罪 大数据 源头治理

　　近三年，我国电信网络诈骗发案量逐年增加，给人民群众财产造成了严重损失，国家采取多种手段打击网络电信诈骗犯罪，为了有效遏制此类犯罪，国家将帮助信息网络犯罪活动的行为列为犯罪，并出台专门的司法解释，最高检、最高法、公安部也出台了专门内部规范将买卖银行卡这种帮助电信网络犯罪转移赃款的行为认定为犯罪，花大力气打击此类犯罪，打击效果明显，但是预防效果欠佳，初犯、偶犯、年轻人所占比例较大。因此有必要建设一个以预防为主的反帮助信息网络犯罪大数据系统,检察机关作为法律监督机关，在这方面应有所作为，为此，基于实务办案经验及相关理论研究，大庆市让胡路区人民检察院正在探索建立一套预防帮助信息网络犯罪的大系统，以期为反电信网络诈骗做一份贡献。

　　一、预防帮助信息网络犯罪大数据系统建设背景及目的

　　据统计，2022年上半年，帮助信息网络犯罪活动罪已成为各类刑事犯罪中起诉人数排名第三的罪名，30岁以下的占64.8%，近90%没有犯罪前科，系初犯，如何及早发现、预防此类犯罪，减少被害人人数和财产损失，及时制止涉案人员成为犯罪嫌疑人，减轻犯罪嫌疑人行为造成的损害是建设预防帮助信息网络犯罪大数据系统的目的，该系统以犯罪嫌疑人涉案银行的交易流水及通话记录等大数据为依托，通过统计建模与行为建模的方式形成预防帮助信息网络犯罪的大数据模型，并运用物联网等新兴技术实现帮助信息网络犯罪及早发现、及早阻止、及早侦破，真正实现帮助信息网络犯罪的预防和打击两手抓，两手都要硬的效果。[1]

　　二、预防帮助信息网络犯罪大数据系统的功能及特点

　　（一）预防帮助信息网络犯罪大数据系统的功能

　　1、大数据采集功能。预防帮助信息网络犯罪的大数据系统需要海量的大数据，因此需要具备完善且安全的采集功能，其大数据来源有银行、电信公司物联设备采集信息、公安机关及其他机构系统中导出的数据等，因此其大数据采集功能需要借助5G、区块链技术等作为支撑。

　　2、大数据分析、研判功能。以统计建模及逻辑建模的方式建设预防帮助信息网络犯罪的大数据模型为分析依据，运用云计算、区块链等技术实现对采集来的大数据实时分析、研判、归类等功能，从而为下一步对相关涉案人员提醒、监控及通知公安机关做好准备。

　　3、可能涉案人员提醒、监控功能。通过大数据分析、研判之后，对于重点人群以短信、电话的方式及时予以提醒，防止其成为网络电信诈骗的工具人，对于一些风险等级较高的重点人群，在系统内通知公安机关将其设为重点关注人群，关注其银行账户的异常交易情况。

　　4、预警功能。预防帮助信息网络犯罪大数据系统可以对未发生的帮助信息网络犯罪及时预警，主要是通过分析、辨别使用银行卡之前异常活动行为实现。还可以对正在发生帮助信息网络犯罪及时的定位及预警。主要是通过分析、辨别使用银行卡进行帮助信息网络犯罪时的异常行为。

　　5、中止交易功能。对于异常频繁办理银行卡、电话卡行为可以中止其银行卡网络支付功能，之后以短信、微信公众号等途径验证重新开通网络支付功能。在网络犯罪高发地（公寓、宾馆等）对于异常频繁的访问网络银行的手机切断其与宾馆网络及移动互联网的连接，中止其交易。对于异常的银行卡通过监控交易流水及时发现异常并中止其交易。

　　（二）预防帮助信息网络犯罪大数据系统的特点

　　1、犯罪预备阶段及时预警。预防帮助信息网络犯罪大数据系统能够在犯罪嫌疑人开卡时及时发现犯罪线索，因为根据现有帮助信息网络犯罪案犯罪嫌疑人开卡的特点，可以发现很多犯罪嫌疑人为了获取较高的收益，在卖卡前频繁的办理银行卡和手机卡，对于一般人来说不会频繁的办理银行卡和手机卡。以此类相关数据为依托，通过收集、筛选、碰撞等方式发现其中规律制作出大数据模型，并将其输入进预防帮助信息网络犯罪大数据系统当中，通过与安装在银行与电信公司前端物联设备时时数据交换，可以在第一时间发现可能涉案的人员，并根据风险等级进行相应的预警提示。

　　2、在犯罪高发地区及时发现并中止。根据对现有帮助信息网络犯罪案件统计发现，很多电信网络诈骗的用卡地及实施犯罪地都在公寓、宾馆等出租场所，根据这些地点网络中异常频繁登录网络银行的规律可以制作出相应的大数据模型，并将其输入进预防帮助信息网络犯罪大数据系统当中，通过与安装在这些高发地区物联设备时时数据交换，可以第一时间发现涉案人员，并通过切断网络的方式终止交易并定位涉案人员所在地点。

　　3、犯罪实施过程中及时发现并终止。异常高频次办理银行卡与手机卡、异常高频次访问网络银行等涉案风险高人员，以及银行根据自身规则判断出风险较高的银行卡会被预防帮助信息网络犯罪大数据系统转入后台进行监控，依据预防帮助信息网络犯罪大数据模型(以多方获得的大数据为依托，运用统计建模、行为建模的方式建设而成)监控其交易流水、通话记录是否异常，从而及时发现犯罪嫌疑人并定位其实施犯罪的地点。

　　三、建设预防帮助信息网络犯罪大数据系统过程

　　2022年，大庆市让胡路区人民检察院在办理辖区六家公安分局帮助信息网络犯罪案件中发现，帮助信息网络犯罪案件大部分为没有犯罪前科犯罪嫌疑人为牟利而将银行卡、手机卡卖给他人用于网络犯罪的案件。而这种类型的案件有一定的规律可循，有必要对裁判文书、涉案银行卡交易流水、涉案手机卡通话记录等网站上公开的数据、办案中获取的数据进行碰撞比对，以发现类案规律、并加以利用，共同解决办理帮助信息网络犯罪案件中存在的中重打击轻预防、重保护轻挽救等共性问题，促进银行、电信公司、司法机关完善预防网络犯罪联动工作机制，全面履行各自法律义务，保护人民群众财产安全，促进网络交易更公开、更透明、更安全。

　　第一、从公安机关调取帮助信息网络犯罪犯罪嫌疑人个人信息、涉案银行卡的交易记录、涉案手机卡通话记录，从裁判文书网等法律文书公开网站调取帮助信息网络犯罪案件判决书等法律文书材料，从最高检2.0系统调取帮助信息网络犯罪案件电子卷宗。第二、通过数据比对、碰撞等统计建模的方式与经验归纳、总结、推演等行为建模的方式，发现海量数据中存在逻辑规律（数据模型），将其应用于不同阶段的买卖银行卡线索发现之中，通过数据比对和碰撞发现买卖银行卡高发银行、电信公司、宾馆等机构和场所，为下一步制发检察建议做准备。[2]第三、运用发现帮助信息网络犯罪不同阶段逻辑规律（数据模型）来分析调取办理银行卡、电话卡的记录数据、公寓、宾馆等营业出租场所的网络通讯记录数据，判断其中银行卡、手机卡、手机等涉案账号和设备的风险等级，将其区分为无、低、中、高四种等级，之后有区分进行处理。第四、对于低风险的银行卡、手机卡，通过短信提醒的方式提醒其具有帮助信息网络犯罪的风险，并进行宣传教育工作；对于中风险银行卡、手机卡要求其进行一定的验证工作才能继续使用，防止其银行卡、手机卡被用于网络违法犯罪。对于高风险的银行卡、手机卡调取其银行流水及通话记录连同银行、电信公司提供的异常银行账户交易流水及手机卡通话记录转入下一阶段作为高风险银行账户、手机号进行分析处理。第五、对于高风险银行账户、手机号，通过分析其银行交易流水、手机卡通话记录，发现其中涉及帮助信息网络犯罪的线索。第六、将发现的帮助信息网络犯罪线索进行人工核查确认，之后移送给公安机关，并协同公安机关调查案件，确定银行卡、手机号是否涉案，对于帮助信息网络犯罪高发的银行、电信公司、营业场所制发检察建议，督促其遵守《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，完善防范帮助信息网络犯罪的相关措施。具体过程详见预防帮助信息网络犯罪大数据系统思维导图。

　　预防帮助信息网络犯罪大数据系统思维导图

　　建设预防帮助信息网络犯罪大数据系统的目的是为了更好的预防电信网络犯罪，从源头治理电信网络犯罪，更好的保护人民群众的财产安全，减少实施此类犯罪的人数，这也是国家制定《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的目的和初衷，电信网络犯罪打击不是目的，更好的治理网络金融环境才是目的，因此需要对相应的预防机制不断的完善和更新，而建设预防帮助信息网络犯罪大数据系统是其中一个好的范例和开端。检察机关通过建设预防帮助信息网络大数据系统可以很好的发挥其法律监督职能，保障《中华人民共和国反电信网络诈骗法》实施和落实，从而服务社会经济发展。

　　[1] 智慧司法的中国创新[J].刘品新.国家检察官学院学报. 2021(03)；

　　[2] 以智慧科技护航检察监督创新发展[N].刘品新.检察日报. 2021-10-25 (003)。

　　责任编辑：晓莉