筑牢非法集资案件维稳防线,创新法院涉案资产处置流程--涉众型非法集资类案件登记清退平台

　　一、系统建设背景

　　近年来，互联网非法集资案件频发，对涉案财产的处置，关系着每一个集资参与人的利益，但往往因案件投资人众多、涉及地域广泛、电子数据量巨大，仅用以往取证方式处理不利于海量电子数据及时汇总、统计、核实、甄别。本平台可为法院提供数字化途径及早准确核实投资人的投资相关信息，依法统一处置涉案资产，最大限度保护投资人合法权益。

　　二、系统运用成效

　　涉众型非法集资类案件登记清退平台支持了多地区人民法院非法集资案件办理场景的应用实践。截至目前，通过该产品直接或间接服务的非法集资客户超千人，对某省XX投资担保有限公司非法集资案、郭某、吴某集资诈骗案、张某英、李某龙非法集资案、X商贷非法集资案、史某洁非法吸收公众存款案、吴某飞、王某诈骗案等进行了登记管理，归集资金上亿元。

　　三、系统功能介绍

　　涉众型非法集资类案件登记清退平台具备身份验证、信息登记、信息审查、案件公告发布、资金清退等功能。

　　集资参与人可在收到案件登记公告后进行信息登记，工作人员将对集资参与人的身份信息和投资信息进行核对， 适时推送审查结果，经审查通过的人员将可进入待清退名单，等待资金清退。

　　（一）传统方式清退痛点

　　1、大量人员线下聚集不易管理，风险因素较多。尤其在疫情大背景下，线下人员聚集带来额外的风控压力。

　　2、线下办理，工作人员付出大量时间和精力在案件审核以及与集资人沟通上，工作压力较大。

　　3、线下办理后，案件信息均以纸质存在，查找追溯特定案件特定信息难。

　　（二）涉众型非法集资类案件登记清退平台解决方案

　　1、线上收集信息，避免人群聚集，集资人通过微信公众号登记相关信息，无需现场办理，避免了线下人群聚集带来的相关风险。

　　2、相关信息线上审核，效率高，工作人员线上完成相关信息的审核并发起相关信息的推送，相比于线下办理提高了效率。

　　3、案件信息归档，易于追溯每个案件的相关信息均有电子版保存，包含案件信息、集资人信息、清退信息等，所有信息均可汇总可导出，帮助后期总结以及复查案件。

　　四、系统设计展示

　　1、前台系统 - 微信公众号

　　前台系统部署于微信公众号，用于收集集资人信息，通过加载公安部联网核查确保信息为本人登记。

　　（1）案件公告及登记

　　（2）执行异议申请、承诺书上传及实人认证

　　（3）案件查询及返款具结确认

　　2、后台系统 -案件管理端

　　后台系统通过专线与浦发银行连接，系统通过专用设备访问，仅有案件相关工作人员有权访问，并进行案件审查以及清退等工作，保障了资金的安全性。

　　责任编辑：广汉